کلاهبرداری جعلی: آیا این بزرگ را بررسی می کنید که جعلی شده اید؟

از طریق چک های جایزه تقلبی نگران نباشید

یکی از بخش های سرگرم کننده در مورد ورود به مسابقات این است که گاهی اوقات شما یک ایمیل "غم انگیز" را دریافت خواهید کرد: یک جایزۀ مسابقه ای که پیشتر از زمانی که شما برنده شده اید نمی دانستید. بررسی ایمیل شما و پیدا کردن تعجب همیشه هیجان است.

شما ممکن است فکر کنید که بهترین نوع تعجب برای دریافت، یک بررسی بزرگ است، اما قبل از اینکه شما بیش از حد هیجان زده شوید، یک ثانیه برای فکر کردن درباره آن فکر کنید. شانس این است که هیچ جایزه ای نیست، اما چک چک تقلبی است.

یک قاعده ساده وجود دارد: چک کردن جایزه بزرگ که به ایمیل وارد می شود بدون اینکه قبل از آن ادعا شود، پیروزی قانونی نیست. حامیان مالی Sweepstakes باید قبل از انتشار جوایز ارزشمند بیش از 600 دلار، مدارک ارسال کنند. بنابراین اگر شما یک چک را بابت بیش از 600 دلار به عنوان جایزه بدون مدرک دریافت کرده اید، متوجه خواهید شد که این یک کلاهبرداری جعلی است و می تواند مشکلات مالی و قانونی شما را به همراه داشته باشد.

کلاهبرداری جعلی چیست؟

یک کلاهبرداری جعلی، تلاشی برای سوءاستفاده از اشتیاق شما برای کسب جوایز است تا باعث شود که پول خود را به دزدان خود انتقال دهید. آنها یک چک می فرستند و شما را قانع می کنند که شما برنده هستید. شما فقط باید آنها را به بخش کوچکی از این جایزه بفرستید و بقیه را نگه دارید. اما این بی معنی است. شما هرگز نیازی به پول برای ارسال یک جایزه ندارید .

در اینجا یک مثال از اینکه کلاهبرداری ها چگونه کار می کنند ممکن است کار کند: شما یک چک در ایمیل دریافت می کنید و با تبریک به برنده جایزه بزرگ خود.

همچنین دستورالعمل هایی وجود دارد که چک فقط بخشی از جایزه است، در نظر گرفته شده برای پوشش دادن "مالیات"، "هزینه های گمرکی"، "هزینه های خدمات" و یا مشابه وجدان های جعلی. هنگامی که از چک برای پوشش هزینه استفاده کردید، جایزه بزرگتر شما به شما خواهد رسید.

شما دستور داده است چک را تحویل بگیرید و برای دستورالعمل های بیشتر شماره نامه را در نامه بنویسید.

این دستورالعمل ها حاوی دستورالعمل هایی است برای انتقال پول به حامیان به اصطلاح مسابقه.

هنگامی که پول سیمی شده است، متوجه خواهید شد که چک یا دزدیده شده یا تقلبی است. اما حتی بدتر از آن، شما مسئولیت قانونی حسابرسی را بر عهده بگیرید، و همچنین پولی که در اختیار متهمان قرار گرفته است، به علاوه هزینه های بانکی برای چک بازپرداخت شده و هزینه های مربوط به دادرسی که بانک بر عهده دارد. این می تواند به یک اشتباه بسیار گران قیمت اضافه شود.

علاوه بر این، تفتیش فریبکارانه، جرم و جنایت است و قربانی حتی می تواند با زمان زندان مواجه شود. بنابراین اگر فکر می کنید این ممکن است کلاهبرداری باشد، اما شما نیز ممکن است آنرا سپرده کنید تا ببینید چه اتفاقی می افتد ... خوب، دوباره فکر کنید!

اگر می خواهید بدانید چه چیزی باید مراقب باشید، این مثال را از یک کلاهبرداری واقعی ببینید .

درباره آزادی آزادی چه می گوید؟ آیا آنها کلاهبرداری می کنند؟

اگر تبلیغاتی درمورد آزادی های ایالات متحده شنیده باشید، ممکن است بدانید که آیا شما در صندوق پستی خود پیدا خواهید کرد یا خیر، اگر مشکلی یا جعلی باشد؟

به رغم ادعاهای تبلیغاتی و پیامدهای آن، آزادی آزادی ایالات متحده، ده ها هزار دلار ارزش ندارد که فقط در ایمیل شما نشان داده شود. در عوض، آنها بخشی از یک طرح بازاریابی هستند که برای شما یک خبرنامه 49 دلاری به شما ارسال می کند که به نوبه خود شما را جذب می کند تا در MLPs سرمایه گذاری کنید، که به عنوان Metro.us یک فرصت قانونی است اگر فرصت سرمایه گذاری بیش از حد غافلگیر شود.

بنابراین اگر شما یک نامه آزادی آمریکا را در ایمیل خود پیدا کرده و در یکی از سرمایه گذاری ها شرکت نکنید، احتیاط کنید. به احتمال زیاد توسط یک کلاهبردار فرستاده می شود که امیدوار است از ادعاهای مت بادیالی مبنی بر بازپرداخت جادویی عظیم استفاده کند.

آنچه کارشناسان درباره کلاهبرداری جعلی می گویند

برای راهنمایی در مورد چگونگی تشخیص و جلوگیری از کلاهبرداری های امنیتی، با Maleka Ali، مشاور مدیریت ریسک برای جعبه ابزار بانکر تماس گرفتم. جعبه ابزار بانکر به عنوان یک شرکت که به مدیریت بانک ها ریسک می کند و نظارت بر انطباق کامل را به خطر می اندازد، از خطرات ناشی از کلاهبرداری ها آگاه است. در اینجا مالكی علی می گوید:

س: اگر شما به اشتباه یک چک فریبکارانه نقدی بپردازید چه عواقبی می تواند داشته باشد؟

A: هنگامی که قربانی چک را برای کلاهبرداری پذیرفته و آن را در حساب خود قرار می دهد، مسئولیت هر نوع خسارت را می پذیرند.

اگر قربانی پول کافی در حساب نداشته باشد، بانک می تواند برای هر پولی که به بانک بدهکار است، دعوی علیه قربانی کند. آنها می توانند قربانی را به گزارش آژانس هایی مانند ChexSystems گزارش دهند، که پس از آن آنها را برای باز کردن حساب در یک موسسه مالی دیگر مشکل می کند، و حتی ممکن است با زمان زندان مواجه شوند.

س: پیامدهای مالی چرخه های بررسی چطور است؟

A: به طور معمول، چک به حساب قربانی سپرده می شود و از آنها خواسته می شود که از طریق Western Union یا Money Gram، درآمد خود را در خارج از کشور هزینه کنند تا هزینه های متفاوتی را پردازش کنند یا هزینه وکیل مربوط به پیروزی را پوشش دهند.

هنگامی که چک به عنوان تقلبی بازگردانده می شود، بانک ممکن است بلافاصله قربانی را برای مقدار چک چک تقلبی همراه با هزینه بازپرداخت بانکی بپردازد. اگر بانک در دادرسی پرونده های قضایی یا در صورتی که قربانی با هرگونه اتهام مجازات جنایی مواجه باشد، ممکن است حتی پول بیشتری برای پرداخت حقوق وکالت به خرج دهد.

س: اگر شما مطمئن نیستید که چک چک، جعلی است، قبل از اینکه پول آن را بپردازید، چه اقداماتی باید انجام دهید؟

A: نگاه کردن به کسب و کار و یا فرد ذکر شده به عنوان ساز چک. شماره تماس در چک را نمیبینید - این معمولا یک عدد است که کسی را که در کلاهبرداری است تماس میگیرد.

برای تأیید اینکه شماره حساب معتبر است و نام در حساب با نام در چک تأیید می شود، با بانک تماس بگیرید. اغلب آنها از یک بانک معتبر با یک شماره حساب معتبر استفاده می کنند، اما آنها یک نام متفاوت را به عنوان تهیه کننده چک جایگزین خواهند کرد.

ببینید اگر آنها تأیید کنند که آیا وجوه در حساب است. با این حال، احتیاط کنید فقط به این دلیل که پول در حساب وجود دارد به این معنا نیست که سازنده حساب واقعا چک را صادر کرده است.

سناریوی محتاطانه تر برای شما این است که بانک خود را برای ارسال چک برای «مجموعه» به بانک ساز ایجاد کنید. آنها به صورت فیزیکی چک به بانک ساز بر اساس مجموعه جمع آوری می کنند و برای شما پول جمع آوری می کنند و سپس پس انداز مالی موسسه مالی خارجی را به حساب خود سپرده می شود. این ممکن است در هر نقطه از 10 روز تا 3 هفته؛ با این حال، هنگامی که این وجوه به حساب شما سپرده شود، می دانید که وجوه خوب است.

س: برخی از نشانه های بالا که چک های جعلی هستند چیست؟

A: قرعه کشی های قانونی هرگز به شما برای ارسال پول برای پرداخت هزینه ها یا پردازش نیاز ندارند. اگر آنها با مهلت (که معمولا خیلی کوتاه است) شما را تحت فشار قرار می دهند، این نشان دهنده آن است که چک به صورت جعلی است. آیا شما حتی در قرعه کشی و یا قرعه کشی ها شرکت کردید؟ اگر این کار را نکردید، آن را فریبکارانه است.

اگر یک ایمیل از یک ایمیل دریافت کردید، آدرس ایمیل مانند Yahoo یا Hotmail بود؟ آیا خطاهای دستوری در نامه یا ایمیل شما را از پیروزی شما مطلع ساختید؟

اغلب چک به نظر مشروع خواهد بود. سازنده و بانک ذکر شده در چک همچنین ممکن است مشروع باشد، اما این به این معنا نیست که آنها در واقع این چک را صادر کرده اند. این اطلاعات باید تایید شود

همچنین تأیید کنید که شماره مسیریابی بانکی که در پایین چک قرار دارد، شماره شناسایی معتبر بانک است. برای مثال، آنها ممکن است Bank of America را به عنوان بانک صادر کننده فهرست کنند، اما از شماره شناسایی Wells Fargo به عنوان شماره مسیریابی استفاده می کنند. این امر به تأخیر انداختن پردازش چک برای جلوگیری از تقلب در زمانهای ناامن است.

س: بانک ها چه اقداماتی را برای محافظت از مشتریان خود از کلاهبرداری ها می کنند؟

A: هنگامی که مشتری یک چک را تأیید می کند، حسابرسان بانک صرفا پردازش چک ها را انجام می دهند و اغلب معتبر نیستند که آیا چک قابل قبول است.

با توجه به رابطه مشتری و تاریخ با موسسه مالی خود، اغلب بانک حتی نگه داشتن در بودجه. حتی اگر نگه دارید به دلیل محدودیت های فدرال و گاهی اوقات دولتی قرار می گیرد، نگه داشتن معمولا برای بیش از 5-10 روز قرار می گیرد؛ با این حال، گاهی اوقات ممکن است چندین هفته طول بکشد تا بررسی جعلی انجام شود، مخصوصا اگر چک در بانک در خارج از کشور باشد.

یک کلمه نهایی درباره کلاهبرداری جعلی:

اگر چک شما را در پست دریافت می کنید، فقط آنرا سپرده نکنید و امیدوار باشید که از طریق آن ادامه یابد. حتی اگر شما پولی را که تقلب کنندگان درخواست می کنید را انجام ندهید، فقط برای سپرده چک می توانید از مشکلات جدی و قانونی برخوردار شوید.

اگر شک داشته باشید، با مدیر بانک خود در مورد چگونگی تأیید اینکه چک شما دریافت شده مشروع است صحبت کنید. و مطمئن شوید که بر روی علائم هشدار دهنده کلاهبرداریهای قرعه کشی بر روی صفحه نمایش کلیک کنید تا بتوانید کلاهبرداری های تکراری را راحت تر تشخیص دهید.